安徽一名原厅级官员妻子诈骗被查 涉案金额超3亿

　　民间票据贴现业务的野蛮生长让一些票据“倒爷”赚得盆满钵满，而安徽省一位原厅级官员的妻子陈某做的倒票生意却不走寻常路。

　　21世纪经济报道记者获悉，陈某涉嫌通过“高买低卖”的方式，以较低贴现价格获取企业信任，从而骗取承兑汇票，涉案金额超过3亿元。

　　据记者了解，仅安徽马鞍山三家金属企业被骗金额就达2.2亿元，夏先生所在的企业也是受害者之一。近日，他向21世纪经济报道记者表示，陈某骗取银行承兑汇票的行为发生在2011年6月至2012年初，其所在企业被骗9995万元，报案至今资金尚未追回。

　　接近公安机关的权威人士证实，陈某丈夫原本确系安徽省司法系统官员，但没有证据表明他也参与了诈骗，只是陈某收票时帮助“撑场面”。2012年，警方以涉嫌“非法经营罪”和“票据诈骗罪”对陈某进行立案侦查，目前案件已移送至检察院，检察院将于近期提起公诉。

　　五折贴现价格吸引企业

　　夏先生表示，由于2011年银根紧缩，银行承兑汇票贴现率很高、额度紧张，很多民营企业只好选择民间的票据贴现，经人介绍他认识了陈某。

　　当时陈某对外宣称，其丈夫为省司法系统副厅级领导，他们与合肥市各银行关系非常好，每天都有大额度的贴现指标，可以低于银行几个百分点的标准为企业贴现承兑汇票，然后再去向银行贴现。

　　2011年9到12月是陈某收票的高峰期，当时安徽地区银行承兑汇票的贴现利息约为月息0.7%-1%，而同等额度和期限的承兑汇票，陈某给的贴现价格约为0.25%-0.7%。如100万元6个月的承兑汇票，银行贴现成本约在4.8万-5万元，而陈某给出的价格仅为银行的一半。

　　因此，越来越多的企业主把承兑汇票交给陈某贴现。另一名受害人马先生也表示：“到银行去贴现不仅价格高，还需要发票、合同等材料，而陈某这里什么都不需要，只要票据是真实的她就能给你贴。”

　　21世纪经济报道记者获得的一份合作协议显示，双方约定“持票人须保证票据的真实性和合法性，陈某收到票后2小时内付一半的款，余款须在36小时内付清，否则罚息为每天千分之二”。

　　据夏先生介绍，初期陈某都能较为及时的将贴现款返还企业，通常上午给票下午就能拿到现金。后来陆续出现了部分拖欠，有时3天才能拿回60%-70%的贴现款。至2011年底，陈某的承兑汇票贴现就无法正常回款了。

　　此时陈某又编造了一个更大的谎言，称其与银行的打包指标没有完成，为了帮助银行完成存款任务，要求企业主再拿出一些票，完成3个亿的存款就可以用承兑汇票质押贷款，获得2亿元的现金。

　　夏先生又陆续交给陈某9995万元的承兑汇票，另外两家企业也分别给出1亿元和2000万元的汇票，但此后就再也没有拿到任何回款。

　　直到2012年1月18日，来自安徽合肥、芜湖、蚌埠、淮南以及江苏镇江、河南郑州、浙江义务等地的持票人都找到陈某，要求其给钱或还票时，陈某倒票的风险才完全暴露出来了。

　　安徽芜湖的唐先生告诉21世纪经济报道记者，2012年2月7日、8日，他以2.5%的极低价格把1900多万元的银行汇票卖给了陈某，陈某当时只付了360万元，至今尚有1553万元尚未归还。